Денежный рынок · УК Первая (Сбер)

FLOW ETF

Инвестиционные паи Биржевого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов "Первая – Фонд Ежемесячный доход"

БПИФ Денежный рынок с выплатой дохода

—

доходность за 1 год

Цена пая 1018,10 ₽ лот 1 пай

Комиссия (TER) 1,30% дешевле 17% фондов класса

СЧА 7,81 млрд ₽ размер фонда

Качество 49/100 комиссия, слежение, ликвидность

Возраст 1,3 год с 07.2025

Фонд с выплатой дохода. Купоны/дивиденды выплачиваются пайщикам. Показанные доходности учитывают выплаты по 30.09.2026: каждая выплата реинвестируется в пай на экс-дату (суммы — по гэпу расчётной цены пая или из раскрытия УК).

Цена пая, ₽

Фонд или вклад?

-1,26%

доходность фонда
за 30 дн. (годовых)

-0,28%

за 90 дн.
(годовых)

14,00%

ключевая ставка ЦБ
(ориентир вклада)

Фонд отстаёт от ставки на 15,26 п.п. за 30 дн.

Доходность фонда приведена к годовой по фактической цене пая за период. Вклад фиксирует ставку на срок и застрахован АСВ (до 1,4 млн ₽); фонд ликвиден ежедневно, но доходность плавает вслед за ставкой. Комиссия фонда (TER) уже сидит в цене пая.

Доходность по периодам

+0,97%

1 мес.

+3,21%

3 мес.

+6,61%

6 мес.

+10,75%

С начала года

—

1 год

—

3 года

+13,17%

С запуска

Доходность рассчитана по цене пая (для накопительных фондов ≈ полная доходность с реинвестированием). Прошлая доходность не гарантирует будущую.

Доходность по годам

-0,1%

2026 ytd

Пересечение с другими фондами

По сути то же, что LQDT ETF: оба - денежный рынок (репо/депозиты), состав почти идентичен. Диверсификации второй такой фонд не добавляет.

LQDT ETF по сути то же TER 0,29% AKMM ETF по сути то же TER 0,67% SBMM ETF по сути то же TER 0,30% SAFE ETF по сути то же TER 1,33% BCSD ETF по сути то же TER 0,50% AKMP ETF по сути то же TER 1,69%

Анализируем и сравниваем состав фондов.

Расчёт комиссии

Сумма вложений, ₽ Срок, лет Комиссия фонда (TER), %/год Ожидаемая доходность, %/год

Комиссии за срок:

—

— у вас на руках · — было бы без комиссии

Применить льготу ЛДВ (владение 3+ года)

Прибыль до налога—

Налог НДФЛ при продаже—

На руки после налога—

TER 1,30% - из правил ДУ фонда.

Полная стоимость владения

1,30%/год

сколько фонд ежегодно удерживает из вашего дохода

Комиссия фонда (TER)1,30%

Спред при входе/выходе±0,12% разово

За 1-й год с учётом входа и выхода - ориентировочно 1,42%. Чем дольше держите, тем меньше вклад спреда: на длинном горизонте остаётся ≈1,30%/год.

Параметры фонда

ТикерFLOW

ISINRU000A10BXL5

Управляющая компанияУК Первая (Сбер)

Класс активаДенежный рынок

Качество49/100

БенчмаркДенежный рынок

Тип фондаБПИФ

СЧА (размер фонда)7,81 млрд ₽

Дата запуска10.07.2025 (1,3 г)

Уровень листинга1

Валюта₽

Лот1 пай

Цена пая1018,10 ₽

Комиссия (TER)1,30% дешевле 17%

- вознаграждение УК1,00%

- депозитарий и прочие0,30%

Источник TERправила ДУ →

Риск и ликвидность

Волатильность (1 год)—

Ликвидность92/100

Спред bid/ask0,020%

Премия/дисконт к СЧА+0,01% обычно ±0,06%

Ср. оборот в день140,8 млн ₽

Размер и активность

Динамика СЧА+17,8%

Оборот, тренд за 30 дней+60%

Похожие фонды на тот же бенчмарк

LQDT ETF

ВИМ Инвестиции (ВТБ) · комиссия 0,29%

+15,8%

за 1 год

AKMM ETF

Альфа-Капитал · комиссия 0,67%

+15,4%

за 1 год

SBMM ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 0,30%

+15,9%

за 1 год

SAFE ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 1,33%

—

BCSD ETF

БКС · комиссия 0,50%

+15,5%

за 1 год

AKMP ETF

Альфа-Капитал · комиссия 1,69%

+14,2%

за 1 год

Сравнить все фонды на этот бенчмарк →

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.